宝钢营业执照(宝钢营业执照图片2020)

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财务公司风险评估报告   

  

上海宝信软件股份有限公司   

  

关于宝钢集团财务有限责任公司的   

  

风险评估报告   

  

按照中国证券监督管理委员会(以下简称“证监会”)及上海证券交   

  

易所(以下简称“上交所”)相关工作要求,通过查验宝钢集团财务有限   

  

责任公司《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件资料,取得并审阅   

  

、   

  

资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表(未经审计)   

  

,对宝钢集团   

  

财务有限责任公司与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理   

  

等风险管理体系的制定及实施情况进行了评估,具体情况报告如下:   

  

一、财务公司基本情况   

  

宝钢集团财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)是 1992 年 6   

  

月经监管部门批准成立的全国性非银行金融机构 , 由宝钢集团有限公司   

  

(以下简称“宝钢集团”) 宝山钢铁股份有限公司(以下简称“宝钢股   

  

、   

  

份”) 3 家单位共同出资组建,   

  

及 注册资本金 11 亿元人民币,其中宝钢股   

  

份占 62.10%,宝钢集团占 35.18%,其余三家单位合计占股 2.72%。   

  

经中国银行业监督管理委员会(以下简称“银监会”)批准,并经工   

  

商部门登记,财务公司的经营范围包括:对成员单位办理财务顾问、信用   

  

鉴证及相关的咨询、代理业务;协助成员单位实现交易款项的收付;经批   

  

准的保险代理业务;对成员单位提供担保;办理成员单位之间的委托贷款   

  

和委托投资;对成员单位办理票据承兑与贴现;办理成员单位之间内部转   

  

帐结算及相应的结算,清算方案设计;吸收成员单位存款;对成员单位办   

  

财务公司风险评估报告   

  

理贷款及融资租赁;从事同业拆借;经批准发行财务公司债券;承销成员   

  

单位的企业债券;对金融机构的股权投资;有价证券投资;成员单位产品   

  

的买方信贷及融资租赁;经外管局批准,获得即期结售汇资格。   

  

二、财务公司内部控制的基本情况   

  

(一)控制环境   

  

财务公司根据《中华人民共和国公司法》   

  

(以下简称“《公司法》”)   

  

等法律法规的规定,设立了股东会、董事会、监事和经营管理层,董事会   

  

下设风险监管管理委员会。   

  

财务公司制定了《公司章程》 股东会议事规则》 董事会议事规则》   

  

《   

  

、 《、 、   

  

《总经理工作规则》《风险监督管理委员会工作规则》等公司治理文件,   

  

、   

  

使三会一层的议事程序和管理运作合乎科学、规范、高效的要求, 《公   

  

其中   

  

司章程》《分级授权和风险业务审查管理办法》明确了股东会、董事会、   

  

、   

  

监事与经营管理层的职责权限,对董事、监事、经营管理层的产生制度也   

  

在公司章程中进行了规定。   

  

财务公司法人治理结构完善,职责界面清晰,制衡协作有序、决策民   

  

主科学、运行规范高效,股东会、董事会、监事及经营管理层认真履行各   

  

自的职责。   

  

财务公司下设 11 个部门,包括公司金融部、资金运用部、   

  

产品创新部、   

  

支付结算部、业务管理部、运营财务部、稽核部、风险管理部、服务部、   

  

信息科技部、综合管理部等,具体如下:   

  

财务公司风险评估报告   

  

财务公司组织结构图   

  

(二)风险评估   

  

财务公司董事会设立风险管理委员会,   

  

负责审议确定财务公司的风险   

  

管理策略与基本方针,管理层执行董事会确定的风险管理政策。财务公司   

  

设立信贷、投资、资产风险分类三个专业风险管理委员会,负责具体业务   

  

风险审查,并制定了《风险管理办法》《合规管理办法》等基本风险管理   

  

、   

  

制度,设立了风险管理部、稽核部,负责组织开展公司风险管理各项工作。   

  

财务公司建立了季度资产配置与信贷、投资策略审查机制,定期审查   

  

与调整业务开展的风控策略,   

  

各管理与业务人员在工作中执行各项业务的   

  

管理、操作制度,并对风险结果负责。   

  

财务公司按照风险管理的基本原则和要求,明确部门和岗位职责,明   

  

确权限,不断提升各项工作的规范化、程序化。   

  

(三)控制活动   

  

1.信贷业务管理   

  

财务公司风险评估报告   

  

财务公司贷款对象为宝钢集团成员单位及延伸供应链客户,   

  

通过制定   

  

《贷款综合管理办法》、   

  

《商业汇票贴现业务管理办法》及供应链业务风险   

  

管理等覆盖全部融资业务的一系列管理制度与操作规程, 效规范各类融   

  

有   

  

资业务运作。财务公司信贷业务管理实行贷前、贷中、贷后持续跟踪调查,   

  

相关调查、审查、审批机制三权分立。   

  

2.资金计划业务管理   

  

财务公司制定了《资金管理办法》《存款准备金管理办法》《资金调   

  

、 、   

  

度操作规程》等基本制度规范公司资金计划管理,资金管理遵循安全性、   

  

流动性、效益性的基本原则,遵循立足集团、服务集团的基本定位,在配   

  

置上优先向信贷业务倾斜。   

  

3.投资业务管理   

  

财务公司制定了《证券投资管理办法》及覆盖债权、信托、基金业务   

  

的一系列操作规程规范各项投资业务,在确保流动性管理下的收益补充,   

  

以低风险固定收益投资为主营特色。   

  

4.稽核审计管理   

  

财务公司制定了《稽核管理办法》和《业务稽核操作规程》   

  

,规范稽   

  

核工作,稽核部的职责是:建立健全各项内部控制制度,不断完善各项内   

  

部控制管理,对业务过程中出现的违章、违规、违纪行为予以制止和纠正;   

  

开展对业务的常规稽核和专项稽核。   

  

5.信息系统管理   

  

财务公司制定了《计算机信息系统管理制度》   

  

、《业务系统计算机操作   

  

授权管理办法》等信息化管理制度提升信息化安全水平,2014 年公司信   

  

财务公司风险评估报告   

  

息系统安全通过了国家三级等级保护水平验收。   

  

(四)财务公司内部控制总体评价   

  

财务公司内部控制制度基本完善,内控机制有效运作,各类资产总体   

  

风险控制在较低水平。   

  

三、财务公司经营管理及风险管理情况   

  

(一)经营情况   

  

截止 2014 年 12 月 31 日,   

  

财务公司吸收存款余额 1,070,936.10 万元,   

  

发放贷款余额 620,204.14 万元,2014 年度营业收入 53,476.21 万元,净   

  

利润 16,125.13 万元。   

  

(二)管理情况   

  

财务公司自成立以来,   

  

一直坚持稳健经营的原则,   

  

严格按照   

  

《公司法》、   

  

企业会计准则、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条   

  

例以及公司章程规范经营行为,加强内部管理。   

  

(三)监管指标   

  

根据《企业集团财务公司管理办法》规定,截止 2014 年 12 月 31 日,   

  

财务公司的各项监管指标均符合规定要求,具体如下:   

  

1.资本充足率不得低于 10%   

  

财务公司资本充足率=资本净额/(风险加权资产+12.5 倍市场风险资   

  

产) =186,823.17 万元 /762,715.96 万元 =24.49% ,公司资本充足率为   

  

24.49%,不低于 10%。   

  

2.拆入资金余额不得高于资本总额   

  

财务公司拆入资金余额为 0 万元,资本总额为 187,778.51 万元,拆   

  

财务公司风险评估报告   

  

入资金余额不高于资本总额。   

  

3.担保余额不得高于资本总额   

  

财务公司对外担保余额为 0 万元,资本总额为 187,778.51 万元,对   

  

外担保余额不高于资本总额。   

  

4.证券投资与资本总额的比例不得高于 70%   

  

财务公司证券投资余额为 111,914.73 万元,资本总额为 187,778.51   

  

万元,比例为 59.60%,不高于 70%。   

  

5.自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20%   

  

财 务 公 司 自 有 固 定 资 产 余 额 为 6,726.30 万 元 , 资 本 总 额 为   

  

187,778.51 万元,比例为 3.58%,不高于 20%。   

  

四、本公司在财务公司的存贷款情况   

  

为保证资金的安全性和随时调度,公司与财务公司签订了《金融服务   

  

协议》 截止 2014 年 12 月 31 日,   

  

。 公司在财务公司存款余额 993.37 万元,   

  

贷款余额为 3,500.00 万元。   

  

2014 年度,公司在财务公司的存款安全性和流动性良好,未发生因   

  

财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况。   

  

五、风险评估意见   

  

综上,宝钢集团财务有限责任公司具有合法有效的《金融许可证》和   

  

《企业法人营业执照》   

  

,建立了较为完整合理的内部控制制度,不存在违   

  

反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定   

  

的情况,资产负债比例符合该办法第三十四条的规定要求,风险控制体系   

  

不存在重大缺陷。公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务不   

  

财务公司风险评估报告   

  

存在风险。   

  

上海宝信软件股份有限公司   

  

董事会   

  

二〇一五年二月二十八日   


现在时间是2021年11月21日13时1分48秒,这是《水淼·多功能批量排版》试用版本处理的文章。b82dT

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